现在,网购已成为我们生活中必不可少的一种购物渠道。马上消费发觉，面对琳琅满目的满减、秒杀活动,在蠢蠢欲动的“剁手”冲动中,网购潜藏的种种圈套经常让民防不胜防。
非常是“网络刷单”,已被称为“诈骗之王”。马上消费金融(下称“马上消费”)在此提醒你们,一定要高度提防,坚决不沾,稍不留意,甚至可能让我们背上“洗钱”罪名。
“刷单”是哪些?
所谓“刷单”,是指淘宝通过虚假交易,平抑交易量或店家信誉的行为。假如你以为这只不过就是帮助店家多刷一些流量以及好评,那就大错特错了。
不久前,小张在网上听到了“网店刷销售量”的兼职。小张认为“刷单”有风险,而且对方说先给小张汇款200,之后再让小张在指定的网购平台店面订购价值195元的商品,剩余的5元为小张所得佣金。
小张认为这样并无损失,于是就这样操作了。过了几天,小张果然收到了一包价值1元的厕纸(即所谓的195元商品)。这下小张放心了,认为对方一点没骗钱,第一次操作尝到甜头后,他刷单的数目越来越多……
直至有三天,小张的建行卡被封了。
民警告诉他,他参与的是典型的“洗钱型”刷单。目前,小张因涉嫌帮助信息网路犯罪活动罪,已被公安机关采取强制举措。
“洗钱型刷单”的套路是如何?
只是订购了一些虚假商品,顺便赚了一点兼职费用,如何就成了“洗钱”帮凶呢?
原先,在这样的“刷单”过程中,不法分子会事先竞购一些电商平台店面,将自己非法所得的本息转至像小张这样的被害人帐户中,要求被害人选购店面内的虚假商品进行刷单。
在此期间,店面形成了大量订单,而这种订单的本息都是通过联通网路盗窃、赌博、非法集资等违规犯罪行为所得的“黑钱”。在这样的操作下,“黑钱”已被披上合法外衣,成为了店面日常流水收入。
电商平台交易数目庞大、交易金额分散、商品种类多元,这种特性都已被不法分子盯上;也正是这种特性,让“刷单”洗钱的行为,显得更具隐匿性。
本以为是薅羊绒的小事,却让自己身陷了大麻烦。马上消费在此提醒,找寻兼职要选择正规平台,切莫相信“点赞”、“先垫付”等可以“赚取佣金”、“获取高额酬劳”的兼职信息,不要点击邮件、网络聊天工具或网站中的可疑链接,也不要登陆非法网站。一旦发觉洗钱及其上游犯罪线索,一定及时向中国人民交行或公安机关报告。
洗钱离我们并不遥远,提高反洗钱意识,增强信息鉴别能力,能够保护自身安全。世上更没有意外之财,脚塌实地拼搏能够走出精彩人生。
